EN / العربیه

نظام سنجش و آزمون‌های حرفه‌ای صنعت بیمه

پژوهشکده بیمه به‌عنوان مرجع علمی و بازوی تحقیقاتی بیمه مرکزی ج.ا.ایران، مسئولیت سیاست‌گذاری و برگزاری سراسری آزمون‌های حرفه‌ای صنعت بیمه را برعهده دارد. این مرکز با تکیه بر استانداردهای علمی، فرآیند طراحی سؤالات و سنجش صلاحیت داوطلبانِ ورود به بازار بیمه را مدیریت کرده و با اعمال حاکمیت شفاف بر این نظام سنجش، بر دو رکن اساسی تأکید دارد: ارتقای سطح دانش فنی سرمایه‌های انسانی و صیانت از سلامت فنی بازار.

بخش اول: دسته‌بندی و معرفی تفصیلی آزمون‌های مصوب

آزمون دانش و اطلاعات بیمه‌ای «آداب»

ماهیت و کارکرد

اصلی‌ترین آزمون ورود حرفه‌ای به صنعت بیمه و پیش‌نیاز کلیدی احراز صلاحیت عمومی متقاضیان نمایندگی‌های بیمه (جنرال/عمومی).

مرجع مقرراتی

آیین‌نامه شماره 106 مصوب شورای‌عالی بیمه (آیین‌نامه تنظیم امور نمایندگی بیمه).

جامعه هدف

کلیه متقاضیان اخذ پروانه نمایندگی عمومی حقیقی یا متقاضیان عضویت در هیئت‌مدیره و مدیریت فنی نمایندگی‌های حقوقی، کارکنان شبکه فروش و متقاضیان سنجش صلاحیت عمومی بیمه.

سرفصل‌ها و محورهای آزمون

قانون بیمه، قاتون تأسیس بیمه مرکزی، قانون بیمه شخص ثالث، آیین‌نامه‌های تنظیم امور نمایندگی بیمه و کارگزاران رسمی بیمه

آیین‌نامه‌های مصوب شورایعالی بیمه

کتاب اصول، مقررات و رشته‌های بیمه (انتشارات پژوهشکده بیمه)

دوره برگزاری

به‌صورت ماهانه (اعلامی در تارنمای آزموهای پژوهشکده بیمه)

آزمون تخصصی نمایندگی فروش بیمه‌های زندگی

ماهیت و کارکرد

آزمون اعطای مجوز فعالیت حرفه‌ای ویژه متقاضیان شبکه فروش اختصاصی در حوزه بیمه‌های اشخاص، عمر و سرمایه‌گذاری.

مرجع مقرراتی

آیین‌نامه شماره ۹۶ شورای‌عالی بیمه (آیین‌نامه بیمه‌های زندگی و مستمری).

جامعه هدف

متقاضیان اخذ کد و پروانه نمایندگی فروش انحصاری بیمه‌های زندگی و مستمری.

سرفصل‌ها و محورهای آزمون

آشنایی با بیمه‌های زندگی و پوشش‌های تکمیلی مرتبط با آن

شرایط عمومی، اختصاصی و الحاقیه‌های بیمه‌نامه‌های زندگی

آیین‌نامه‌ها و مصوبات مرتبط یا بیمه‌های زندگی

دوره برگزاری

به‌صورت ماهانه (اعلامی در تارنمای آزموهای پژوهشکده بیمه)

آزمون‌های پایان دوره آموزشی صدور پروانه (نمایندگی و کارگزاری)

این آزمون‌ها مرحله ارزیابی نهایی داوطلبانی است که دوره‌های آموزشی مصوب شورای‌عالی بیمه را درمؤسسات آموزشی دارای مجوز از پژوهشکده بیمه گذرانده‌اند:

الف) آزمون پایان دوره نمایندگی بیمه (آیین‌نامه 106)

سنجش احاطه کاربردی متقاضیان نسبت به دوره آموزشی اجباری طی‌شده.

تمرکز بر فنون صدور بیمه‌نامه، آشنایی با ارزیابی اولیه ریسک، آشنایی با سامانه یکپارچه بیمه مرکزی ج.ا.ایران

ب) آزمون پایان دوره کارگزاری رسمی بیمه مستقیم و اتکایی (آیین‌نامه ۹۲)

سنجش متقاضیان پروانه تأسیس کارگزاری رسمی بیمه مستقیم (حقیقی و حقوقی) جهت صدور در رشته های : اموال، اشخاص ،مسئولیت

آشنایی با حقوق و روابط سه‌گانه (بیمه‌گذار–کارگزار–بیمه‌گر)، آیین‌نامه کارگزاری (دلالی) رسمی بیمه مستقیم (آیین‌نامه 92) و آئین نامه کارمزد

آییننامه کارگزاری (دلالی) رسمی بیمه اتکائی (آیین‌نامه 91)

آئین نامه نحوه واگذاري بیمه هاي اتكایي اجباري و میزان كارمزد و مشاركت در سود آن (آئین نامه 76)

آزمون سنجش صلاحیت ارزیابان خسارت بیمه‌ای

ماهیت و کارکرد

بازآموزی کارشناسان جهت ارزیابی و برآورد هزینه ها و خسارات احتمالی و حل اختلاف میان بیمه‌گر و بیمه‌گذار به‌صورت مستقل

مرجع مقرراتی

آیین‌نامه شماره ۸۵ شورای‌عالی بیمه (آیین‌نامه ارزیابی خسارت بیمه‌ای)

جامعه هدف

متقاضیان اخذ پروانه ارزیابی خسارت بیمه‌ای

شاخه‌های آزمون متناسب با رشته پروانه

ارزیابی خسارت در رشته آتش سوزی و خطرات تبعی

ارزیابی خسارت در رشته باربری، کشتی و هواپیما

ارزیابی خسارت در رشته بیمه آثار هنری

ارزیابی خسارت در رشته بیمه زیان های پولی

ارزیابی خسارت در رشته بیمه محصولات کشاورزی

ارزیابی خسارت در رشته بیمه های درمان و حادثه

ارزیابی خسارت در رشته بیمه های زندگی و حواد

ارزیابی خسارت در رشته بیمه های مسئولیت

ارزیابی خسارت در رشته مهندسی، صنایع و معادن

ارزیابی خسارت در رشته اتومبیل

محتوای آزمون

مشتمل بر دو بخش:

قوانین، اصول و مقررات عمومی بیمه و آیین‌نامه‌های نظارتی

سؤالات تخصصی فنی–کارشناسی در رشته های انتخابی متقاضی.

آزمون اکچوئری رسمی بیمه (بیم‌سنجی)

ماهیت و اهمیت ملی

عالی‌ترین سطح آزمون فنی و محاسباتی در صنعت بیمه کشور جهت احراز صلاحیت محاسبان فنی و کارشناسان کفایت ذخایر و توانگری مالی.

مرجع مقرراتی

فصل دوم آیین‌نامه شماره ۷۸ شورای‌عالی بیمه (دستورالعمل نحوه تأیید صلاحیت اکچوئر رسمی بیمه).

محورهای آزمون و دوره‌های پیش‌آمادگی

مبانی نرخ‌گذاری و نحوه تعیین حق‌بیمه در انواع بیمه‌های زندگی و غیرزندگی و فنی بودن آنها.

نحوه‌ ذخیره‌گیری و کفایت آن.

نحوه ‌محاسبه ‌نسبت توانگری مالی و صحت آن.

نحوه پذیرش و نگهداری ریسک و کفایت پوشش‌های اتکایی.

نحوه مدیریت ریسک‌های مؤسسه بیمه از جمله ریسک سرمایه‌گذاری‌ها.

نحوه محاسبه و توزیع مشارکت در منافع بیمه‌گذاران به ویژه بیمه‌گذاران بیمه‌های زندگی و صحت آن.

آزمون کارگزاری رسمی بیمه اتکائی

مرجع مقرراتی

آیین‌نامه شماره 91 شورای‌عالی بیمه (آیین نامه کارگزاری (دلالی) رسمی بیمه اتکایی).

بر اساس تبصره 1 بند 5 ماده سه فصل دوم آیین نامه شماره 91 شورای‌عالی بیمه برگزاری آزمون کتبی کارگزاری رسمی بیمه اتکائی به پژوهشکده بیمه واگذار شده است.

بخش دوم: درگاه‌ها و سامانه‌های یکپارچه اجرایی

سامانه جامع آزمون

azmoon.irc.ac.ir

ثبت‌نام داوطلبان، انتخاب رشته و حوزه آزمون، پرداخت الکترونیکی عوارض آزمون، دریافت کارت الکترونیکی، مشاهده نتایج و دریافت کارنامه کارشناسی، ثبت و پیگیری اعتراضات آزمونی.

سامانه آموزش و یادگیری

trn.irc.ac.ir

ثبت‌نام دوره‌های کوتاه‌مدت، دوره‌های پیش‌نیاز آزمون‌های نمایندگی و کارگزاری، وبینارهای آمادگی آزمون‌های اکچوئری و ارزیابی خسارت، آرشیو مواد درسی و محتوای چندرسانه‌ای.

بخش سوم: تحولات راهبردی و زیرساختی نظام سنجش پژوهشکده

پژوهشکده بیمه در راستای تحقق حاکمیت داده‌محور، شفاف‌سازی فرایندها و ایجاد عدالت در دسترسی به فرصت‌ها و منابع علمی، محورهای تحولی زیر را در نظام ارزیابی اجرایی کرده است:

تمرکززدایی جغرافیایی و توسعه حوزه‌های آزمون استانی

راه‌اندازی حوزه های آزمون در استان‌های مختلف با هدف کاهش هزینه‌های داوطلبان و حذف سفرهای بین‌شهری.

گذار به سنجش الکترونیکی و رایانه‌ای (CBT)

جایگزینی تدریجی آزمون‌های سنتی با آزمون‌های مبتنی بر رایانه (Computer-Based Testing) جهت افزایش سرعت، دقت و صدور فوری نتایج آزمون.

استانداردسازی و پویایی بانک سؤالات

به‌روزرسانی مستمر سؤالات با نظارت کارگروه‌های تخصصی پژوهشکده، متناسب با آخرین تغییرات قوانین و مقررات و بر اساس تحلیل سطح دشواری استاندارد (IRT).

اعتبارسنجی هوشمند و اتصال سامانه‌ای به بیمه مرکزی

درج کدهای یکتای رهگیری و بارکدهای پاسخ‌سریع (QR Code) روی گواهی‌های قبولی به‌منظور اصالت‌سنجی آنی توسط بیمه‌گران و بیمه مرکزی و اتصال زیرساختی به سامانه نظارتی سنهاب.